نجاحات وخدمات مصرفية متسارعة.. البنك الزراعي المصري الأول في تمويل القطاع الزراعي بكافة مجالاته

علاء فاروق رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري رائد مسيرة ناجحة في التحول الرقمي والتطوير داخل البنك الزراعي المصري ، استطاع البنك خلال هذة الفترة وبالتحديد منذ فترة تولية رئاسة البنك الزراعي المصري ، أن يشهد تطوراً كبيراً في كل القطاعات والملفات التي يعمل عليها البنك .

جولات يومية لرئيس البنك الزراعي المصري في المحافظات

جولات علاء فاروق في عدد كبير من المحافظات ، لفتت الأنظار مرة أخرى لعودة الجولات الميدانية والوصول إلى المواطن عن قرب ، وهذا ما كان يحدث في البنك الزراعي ” كل يوم في محافظة وبلد ” الحقيقة تقال أن البنك الزراعي شهد تحول كبير وتطور اكبر في فروع البنك على مستوي الجمهورية ، والخدمات الجديدة التي يقدمها سواء دعم الفلاح المصري أو غيرها من خدمات الأفراد المتنوعة والمنتجات البنكية آلتي بطرحها .

رائد مسيرة التحول الرقمي

‏علاء فاروق رئيس البنك الزراعي المصري ، يعتبرونة رائد مسيرة التحول الرقمي في البنك خلال الفترة الأخيرة ، تماشياً مع منظومة الشمول المالي .

علاء فاروق رئيس البنك الزراعي المصري أكد ، ‏ أن مصر اتخذت خطوات كبيرة في سبيل بناء الدولة الرقمية وبناء اقتصاد رقمي قوي تماشياً مع رؤية مصر 2030، ومتطلبات الجمهورية الجديدة التي أرسى دعائمها الرئيس عبد الفتاح السيسي ،مؤكداً أن البنك المركزي المصري ساهم بالنصيب الأكبر في استراتيجية التحول الرقمي من خلال تهيئة البنية التحتية التكنولوجية لتلبية الطلب على خدمات التكنولوجيا المالية وزيادة الاستثمار في البنية التكنولوجية وميكنة المدفوعات ،وتشجيع البنوك للتوسع في تحديث آلياتها وتطوير قنواتها بما يؤدي إلى دفع ودعم الاقتصاد الجديد علاوة على تطوير البنية القانونية والتشريعية لتوفير الأساس التشريعي لتنظيم خدمات الدفع والتكنولوجيا المالية وتعزيز الأمن السيبراني بالقطاع المصرفي وفق أفضل المعايير الدولية لتعزيز الحوكمة والشفافية وحماية حقوق العملاء وبما يساهم في الإرتقاء بأداء الجهاز المصرفي وتعزيز مساهمته في التنمية الاقتصادية وقدرته على المنافسة

البنك الزراعي وعصر النهضة الرقمية

واشار فاروق إلى أن البنك الزراعي المصري بصدد إطلاق تطبيق إلكتروني ذكي على الهواتف المحمولة لتمويل الأنشطة الصغيرة إلكترونياً يتيح للعميل التقديم على القرض وتقديم مستنداته إلكترونياً ويحصل العميل على الموافقة في نفس اليوم ويتم تحويل مبلغ القرض على بطاقة الخصم مسبوقة الدفع ،وذلك ضمن خطة البنك لرقمنة كافة خدماته المصرفية والتمويلية من خلال إطلاق مجموعة من المنتجات الرقمية والتطبيقات الذكية التي تفي بإحتياجات العملاء وإيجاد قنوات دفع بديلة للتحول للمجتمع اللانقدي.

وأكد أن التحول الرقمي يمثل عنصراً أساسياً في تحقيق الشمول المالي ويساهم بشكل رئيسي في الوصول إلى الشرائح المجتمعية التي لا يوجد لها تعاملات بنكية وتواجه تحديات كبيرة للوصول إلى الأنظمة المصرفية التقليدية ،مشيراً إلى أنه يمكن معالجة هذه التحديات من خلال توفير حلول أكثر سهولة وسريعة وبأسعار مناسبة للجميع مما يعيد هيكلة قطاع الخدمات المالية والمصرفية من خلال الرقمنة والشمول المالي .كما استعرض فاروق خطة البنك الزراعي المصري لتحديث البنية التحتية والتكنولوجية لمواكبة التقدم الذي تشهده تكنولوجيا التطبيقات المصرفية والتحول الرقمي في القطاع المصرفي ،وجهود البنك لرقمنة كافة خدماته المصرفية والتمويلية كأحد أكبر المؤسسات المصرفية التنموية التي تساند جهود الدولة لتحقيق التنمية الشاملة والمستدامة ،مشيرا إلى أن التحول الرقمي يساهم في تيسير حصول العملاء على التمويل اللازم للمشروعات والأنشطة الاقتصادية خاصة في القطاع الزراعي بما يساهم في تسريع وتيرة العمل لمنح القروض الزراعية .

أول بنك يتيح خدمة تقديم قروض الإنتاج الزراعي

وأكد فاروق أن البنك بدأ في تنفيذ عدد من مشروعات التحول الرقمي من بينها ان البنك الزراعي المصري هو أول بنك يتيح خدمة تقديم قروض الإنتاج الزراعي إلكترونياً بشكل كامل من خلال المنصة الزراعية الرقمية «أجرى مصر» بالتعاون مع شركة e-aswaq ،حيث يتيح البنك تمويل كافة المحاصيل الزراعية عبر المنصة ،كما بدأ البنك بالتعاون مع الشركة المصرية للاستعلام الائتماني «I-Score» في استخدام تطبيق إلكتروني جديد للإستعلام الائتماني «ACERS» للتقييم الألكتروني الفوري للائتمان الزراعي وتقدير المخاطر، وبالتالي تسريع عمليات منح الائتمان كما يعتزم البنك إطلاق محفظة الزراعي على الهواتف المحمولة لتكون أسهل وسيلة دفع إلكترونية تتيح للعميل تنفيذ معاملاته بسهولة وأمان .

وأشار إلى ان البنك يستهدف البنك التوسع في انشاء الفروع الإلكترونية بالتعاون مع شركة «e-finance» تتيح للعميل الاستفادة من الخدمات المصرفية والتمويلية والخدمات الرقمية الحكومية على مدار الساعة ،إلى جانب التوسع في إصدار بطاقة المدفوعات الوطنية مسبوقة الدفع «ميزة» لغير أصحاب الحسابات وغير المتعاملين مع البنوك ،حيث بلغ إجمالي ما تم إصداره حتى الأن نحو 3.2 مليون بطاقة بهدف تحقيق الشمول المالي واجتذاب مزيد من الفئات غير المتعاملة مع الجهاز المصرفى وأهمها شرائح المرأة والشباب

تكريم البنك المركزي البنك الزراعي المصري

كرم البنك المركزي المصري البنك الزراعي المصري ضمن أفضل 5 بنوك أداء في مجال تقديم خدمات تطوير الأعمال ،في إطار مبادرة رواد النيل وذلك خلال الاحتفال مرور 3 سنوات على إطلاق المبادرة وإنشاء مراكز خدمات تطويرالأعمال

وكشف علاء فاروق رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري ان البنك الزراعي يولي أهمية كبيرة لتمويل المشروعات متناهية الصغر، حيث تستحوذ على 52% من محفظة قروض البنك، ويصل قيمتها إلي 33 مليار جنيه ويستهدف البنك تحقيق المزيد من معدلات النمو فى هذا النشاط الحيوي، لا سيما وأن البنك يمتلك العديد من المقومات التى تمكنه من تحقيق ذلك .

ضخ تمويلات بقيمة 200 مليون جنيه للمراة

وأضاف فاروق خلال كلمته بمؤتمر الناس والبنوك منذ ايام، أن البنك ضخ 10 مليار جنيه لتمويل سلف زراعية، مشيرًا إلى أن البنك ضخ تمويلات بقيمة 200 مليون جنيه للمراة في محافظات مصر خلال العام الماضي.

الأولوية لنشاط التصنيع الزراعي

 

وأشار إلي أن البنك يعطى الأولوية لنشاط التصنيع الزراعي وتمكن من جذب نحو 650 الف عميل جديد من خلال القروض المرتبطة بالنشاط الزراعي .

وقال إن التعاون الذى يتم بين الوزارات المعنية والبنك الزراعي المصرى سيكون لها دور فى تحقيق نهضة زراعية.

انجازات البنك الزراعي المصري 

144 مليار جنيه حجم الودائع بنسبة نمو بلغت 50 % عن العام الماضي 

 

ارتفاع حجم محفظة القروض إلى 63 مليار جنيه يستفيد منها أكثر من 536 ألف عميل

 

73 % من محفظة القروض لتمويل الأنشطة والمشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر

حقق البنك الزراعي المصري تقدماً كبيراً في مجمل نتائج الأعمال ومؤشرات أداء البنك بنهاية 2022 بما يعكس النجاح المتسارع الذي حققته خطة التطوير الشاملة التي ينفذها البنك حاليا بكافة القطاعات لتحسين جودة خدماته المصرفية والتمويلية وتلبية إحتياجات عملائه ،وبما يتيح للبنك ممارسة دوره كأحد المؤسسات المصرفية المتخصصة في تمويل القطاع الزراعي بكافة مجالاته الإنتاجية لزيادة حجم الإنتاج الزراعي والحيواني ،تنفيذا لتوجيهات فخامة الرئيس عبد الفتاح السيسي رئيس الجمهورية .

معدلات نمو متسارعة خلال 2022

وخلال عام 2022 حقق البنك معدلات نمو متسارعة في حجم أعماله نتيجة السياسات الجديدة التي أتخذها البنك برئاسة الأستاذ علاء فاروق رئيس مجلس الإدارة والتي انعكست بشكل كبير على تطور أعمال البنك حيث بلغ حجم محفظة القروض نحو 63.038 مليار جنيه وفقا لمحفظة الإئتمان في 30 نوفمبر 2022 بنسبة تطور بلغت 12 % بالمقارنة بحجم المحفظة في 31 ديسمبر 2021 والتي كانت تقدر نحو 56.3 مليار جنيه ، وبلغ عدد العملاء المستفيدين من تلك القروض نحو 536.432 عميل .

فيما شهدت محفظة الودائع أرتفاعًا ملحوظاً بنسبة 50 % لتقفز من 95.975 مليار جنيه في 31 ديسمبر 2021 لتصل لنحو 143.931 مليار جنيه في 30 نوفمبر 2022 بزيادة قدرها 47.956 مليار جنيه، بما يترجم ثقة العملاء في قدرة البنك على إدارة مدخراتهم وتيسير معاملاتهم وفق أحدث النظم المصرفية وهو ما يؤكده أيضا تنامي قطاع التجزئة المصرفية والذي يصل حجم تعاملاته الإئتمانية إلى نحو 11.236 مليار جنيه يستفيد منها نحو 88.551 عميل .

ووفقا لتصنيف محفظة القروض حقق البنك نمواً كبيراً في حجم القروض الموجهه لتمويل الأنشطة والمشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر لتصل إلى نحو 73 % من محفظة القروض نظرا لأهمية هذا القطاع الحيوي في دعم الإقتصاد الوطني وتوفير فرص عمل حقيقية خاصة في القطاع الزراعي والأنشطة المرتبطة به ،حيث بلغ عدد المشروعات متناهية الصغر التي قام البنك بتمويلها بنهاية نوفمبر 2022 نحو 440.684 مشروع للأفراد والشركات حصلت على تمويلات بقيمة 32.947 مليار جنيه ،فيما ارتفع عدد الشركات الصغيرة من 4.073 شركة في 31 ديسمبر 2021 إلى 6.996 شركة في نهاية نوفمبر 2021 تم تمويلها 5.880 مليار جنيه بنسبة تطور بلغت 44 % ،بينما ارتفع عدد الشركات المتوسطة الممولة من 75 شركة إلى 91 شركة حصلت على تمويلات بقيمة 3 مليار جنيه وهو ما يعكس الإهتمام الكبير الذي يوليه البنك لتنمية هذا القطاع من المشروعات ، وفي الوقت نفسه لم يتجاهل البنك أهمية تمويل المشروعات والشركات الكبرى لتعظيم دورها في دعم وتنمية الإقتصاد الوطني وقدرتها على توفير فرص العمل المباشرة وغير المباشرة لقطاع عريض من سكان الريف حيث ارتفع عدد الشركات الكبرى التي يمولها البنك من 65 شركة حجم تمويلها نحو 4.3 مليارات جنيه في 31 ديسمبر 2021 لتصل إلى 110 شركة حجم تمويلاتها تقدر بنحو 10 مليارات جنيه وفقا لمحفظة 30 نوفمبر 2022 أي بنسبة نمو بلغت نحو 131 % وهو إنجاز جديد يضاف لجملة الإنجازات التي حققها البنك خلال العام .

كما ضاعف البنك خلال العام الماضي من حجم التمويل الموجه لإنتاج المحاصيل الزراعية نظرا لاتباع البنك سياسات جديدة استهدفت تعديل الفئات التسليفية للمحاصيل الزراعية بنسب تتراوح بين 25 و 70 % لبعض المحاصيل خاصة المحاصيل الإستراتيجية لمساعدة المزراعين على تحمل ارتفاع تكاليف الإنتاج ومستلزمات الزراعة ليبلغ حجم تمويل قروض المحاصيل نحو 9.829 مليار جنيه يستفيد منها أكثر من 250 ألف مزارع لزراعة نحو 970 ألف فدان ،ويستهدف البنك زيادة عدد المستفدين من تلك القروض إلى 450 ألف مزراع خلال العام المقبل من خلال التوسع في منح قروض الإنتاج النباتي لصغار المزراعين والمنتجين في الريف والمشروعات الزراعية في المناطق التنموية الجديدة لتحفيز الاستثمار في القطاع الزراعي .

جهود تنمية الثروة الحيوانية

وفي إطار الجهود التي يبذلها البنك الزراعي المصري للعمل على تنمية الثروة الحيوانية فقد بلغ حجم التمويل لمشروعات الانتاج الحيواني نحو 16.5 مليار جنيه استفاد منها نحو 176.041 عميل لتربية نحو 640 ألف رأس ماشية، فيما بلغ حجم تمويل مشروعات الثروة الداجنة والسمكية بلغ نحو 285 مليون ،كما يعتبر البنك الزراعي شريكاً إستراتيجياً وأكبر البنوك الممولة للمشروع القومي لإحياء البتلو والذي يتم تنفيذه وفق توجيهات السيد رئيس الجمهورية بالتنسيق مع وزارة الزراعة حيث بلغ إجمالي التمويل الممنوح من البنك نحو 4 مليارات جنيه تم منحها لأكثر من 18,500 مستفيد لتربية نحو 238 ألف رأس ماشية ،فيما بلغ حجم التمويل لانشاء وتطوير مراكز تجميع الألبان نحو 173 مليون جنيه لتمويل ، بينما بلغ حجم التمويل الموجه لتمويل التصنيع الزراعي والخدمي نحو 18.353 مليار جنيه.

كما كثف البنك الزراعي المصري جهوده خلال الفترة الماضية لتوجيه كافة إمكانياته لدعم وتمويل المنتفعين بمشروعات الإستصلاح الزراعي الكبرى والتي تستهدف زيادة الرقعة الزراعية مثل مشروع تنمية الريف المصري “المليون ونصف فدان ” والدلتا الجديدة ومستقبل مصر وتوشكى وغيرها من خلال إتاحة برامج تمويلية تفي بكافة إحتياجات المزراعين والمنتجين لتحفيز الإستثمار الزراعي .

وحظيت الزراعة التعاقدية بنصيب كبير في سياسات البنك وخطط العمل ما ساهم في زيادة حجم التمويل الموجه للزراعات التعاقدية خاصة مع محصول الفراولة في القليوبية وبنجر السكر في كفر الشيخ كما أن البنك مرتبط مع كل مصانع السكر في عقود ثلاثية مع المزراعين لتوريد القصب في محافظات الصعيد.

مبادرات البنك الزراعي في حياة كريمة

قام البنك الزراعي المصري بالتعاون مع محافظة قنا بالمساهمة في تيسير زواج 100 شاب وفتاه من المقبلين على الزواج من قرى حياة كريمة وتوزيع المساهمات العينية عليهم، وذلك في إطار حرص البنك على في دعم جهود الدولة لتحقيق أهداف المبادرة الرئاسية حياة كريمة والتي من بين أهدافها تحقيق التكافل الإجتماعي و تقديم يد العون للأسر الأكثر احتياجا والفئات الأولى بالرعاية لتحسين مستوى معيشة سكان الريف.

دور البنك الزراعي المصري في المسؤولية الاجتماعية

قام بتسليم المساهمات العينية معالي اللواء أ.ح أشرف الداودي محافظ قنا والأستاذ علاء فاروق رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري والنائب أشرف رشاد زعيم الأغلبية بمجلس النواب والنائب الأول لرئيس حزب مستقبل وطن،والنائب هشام الحصري رئيس لجنة الزراعة والري بمجلس النواب ،والنائب عبد السلام الجبلي رئيس لجنة الزراعة والري بمجلس الشيوخ ، بحضور النائبة سولاف درويش وكيل لجنة القوى العاملة بمجلس النواب، والأستاذ سامي عبد الصادق نائب رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري، وعدد من السادة نواب مجلسي النواب والشيوخ والقيادات الشعبية والتنفيذية بمحافظة قنا.